Plánování spoření
Sestavíme strukturovaný spořicí plán s jasným cílem — kolik odkládat, kam, a jak to přizpůsobit v případě výpadku příjmu nebo mimořádného výdaje. Zohledníme daňové úlevy a dostupné státní příspěvky na penzijní připojištění.
Naše služby
Čtyři pilíře klidného důchodu
Naše služby pokrývají celou cestu — od prvního spoření až po předání majetku dalším generacím.
Co je součástí naší práce
Každý klient, který k nám přichází, dostane nejprve kompletní analýzu své finanční situace — příjmy, výdaje, stávající spoření, závazky a časový horizont. Teprve pak navrhujeme konkrétní kroky. Pracujeme s ověřenými nástroji: penzijní připojištění, životní pojištění, ETF portfolia, nemovitostní investice i státní programy podpory. Nezastupujeme žádnou finanční instituci exkluzivně, takže naše doporučení vycházejí výhradně z tvé situace — ne z provizních tabulek. Průměrná délka naší spolupráce s klientem přesahuje sedm let.
Přehled služeb
Příjmová strategie v důchodu
Vytvoříme plán čerpání prostředků tak, aby ti peníze vydržely — bez nutnosti sáhnout do úspor v nejméně vhodný okamžik. Zahrnujeme státní rentu, připojištění i pasivní toky z investic.
Dědická a majetková strategie
Poradíme, jak naložit s nemovitostí, akciemi nebo obchodním podílem tak, aby přechod na další generaci proběhl hladce a bez zbytečných nákladů. Spolupracujeme s notáři a daňovými poradci.
Průběžné osobní poradenství
Plán se mění spolu se životem — změna zaměstnání, rozvod, dědictví, zdravotní komplikace. Tvůj poradce je k dispozici pro pravidelné revize i pro akutní konzultace, kdykoli to potřebuješ.
Nejčastější otázky
V jakém věku má smysl začít plánovat důchod?
Ideálně co nejdřív — ale i ve čtyřiceti nebo padesáti lze sestavit smysluplný plán. Čím méně let zbývá, tím více pracujeme s existujícím majetkem a státními nároky. Plánovat nikdy není „příliš pozdě“, ale každý rok bez plánu něco stojí.
Jak dlouho trvá první konzultace?
Úvodní schůzka trvá zpravidla 60 až 90 minut. Projdeme tvoji finanční situaci, cíle a časový horizont. Na konci dostaneš stručné shrnutí a doporučení dalšího postupu — bez závazku.
Jak jste odměňováni — provizí, nebo poplatkem?
Naše odměna je transparentní poradenský poplatek — nebereme provize od finančních institucí za doporučené produkty. Díky tomu naše doporučení nejsou ovlivněna tím, co nám vynáší nejvíce, ale tím, co je pro tebe nejvýhodnější.
Pracujete jen s lidmi v Praze?
Primárně sloužíme klientům v Praze a Středočeském kraji, kde se osobní schůzky pořídí snadno. Vzdálené klienty přijímáme výjimečně, pokud jsou schopni se dostavit alespoň dvakrát ročně na prezenční konzultaci.
Garantujete konkrétní výnosy nebo výši důchodu?
Ne — a každý, kdo ti to garantuje, není upřímný. Finanční trhy se nepředpovídají se stoprocentní jistotou. Co garantujeme, je pečlivý proces, transparentní poplatky a plán sestavený tak, aby zvládl i méně příznivé scénáře.
„Oceňuji hlavně to, že mi poradce nezačal hned prodávat produkty. Nejdřív jsme strávili hodinu tím, co skutečně potřebuji a kdy chci přestat pracovat. Teprve pak jsme sestavili plán. Je to jiný přístup, než na jaký jsem byl zvyklý z banky.“
— Martina Horáčková, Praha 4
Připraven zjistit, kde stojí tvůj plán?
Domluv si bezplatnou úvodní konzultaci — do 48 hodin ti odpovíme s termínem.
Kontaktovat nás